2018-09-05 | 作者:工商時報/陳碧芬

私銀帶路 ESG商品 走入高端財管客群

ESG(環境社會治理)議題外溢到金融投資商品,最早倡議者提供「聯合國責任投資原則」(UN PRI)遵行,經由國際銀行機構的設計包封,甚受全球資產管理機構與投資者的信賴與採用,台灣市場與這類永續相關的投資工具僅止於「初相識」,設有私人銀行團隊的外銀財管部門,近來也開始介紹給台灣高資產客戶群。

8月下旬起,在亞洲多個市場將舉行CSR(企業社會責任)高峰會,主題圍繞在「透明度、誠信、影響力」(TRANSPARENCY. INTEGRITY. IMPACT.),除了一般企業交換永續發展策略的制定與心得,「永續金融體系」的建制是最新焦點。其中,香港高峰會即由「聯合國責任投資原則」(UN PRI)擔崗要角,其原則是要求近2千個參與機構會員,需簽署六項遵守原則,共同建立永續的全球金融體系。

UN PRI六項原則當中,ESG議題占比最多,包括「將ESG議題納入投資分析與決策制定過程」、「成為積極的所有權人,並將ESG議題納入所有權政策與實務」、「針對投資的機構適當的揭露ESG」等等。瑞銀財管舉例指出,印度市場有全球第一個教育領域的發展影響力債券(DIB),是印度非政府組織「Educate Girls」發起,目標是增加印度失學女童的就學以及學習收穫,瑞銀慈善基金會以自有基金注入27萬美元,作為前期營運資金,由於管理成效卓著,不僅收回初始資金,回報率還高達15%。

ESG金融投資商品雖然被機構投資法人認同,但是與一般零售金融市場的距離還很遠,目前星展銀行、法巴銀、瑞銀等在台灣有私人銀行業務的外銀,亦將此類商品銷售對象限定在高淨值資產客戶,採取投資顧問詳細諮詢的銷售作法,若需要還會帶著客戶參與國際高峰會,與其他私銀國際客戶對話,更能彰顯另類投資的價值。

資料來源:工商時報
圖片來源:rawpixel


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